Buy Now Pay Later o prestito personale? La sfida è aperta
Lo so: le feste sono finite, i saldi invernali sono in pieno svolgimento e quella settimana bianca che sogni da mesi sembra finalmente a portata di mano oppure è arrivato il momento di convolare a nozze. Ecco quindi la fatidica domanda: paghi tutto in una unica soluzione o preferisci dividere la spesa sostenendo il costo un po’ alla volta?
È indubbio che una buona pianificazione di budget è la chiave per l’equilibrio tra la soddisfazione di acquistare ciò di cui necessitiamo e le nostre entrate mensili.
Ed è qui che entra in gioco il dubbio amletico tra Buy Now Pay Later (BNPL), il famoso “Compra ora, paga dopo”e il Prestito Personale. Quale potrebbe essere la scelta più adeguata?
No, non stiamo parlando della solita burocrazia infinita ma di un “piano B” per progetti più o meno grandi la cui scelta potrebbe essere più semplice di quello che sembra.
Pronto a scoprirne di più?
Buy Now Pay Later: cos’è e perchè ha tanto successo
BNPL sta per Buy Now Pay Later. Tradotto in italiano: “Compra ora, Paga dopo”. Sembra la ricetta perfetta per toglierti subito uno sfizio senza dover fare i conti con il portafoglio (almeno, non immediatamente).
Funziona così: compri un bene o un servizio presso un esercente convenzionato con una società di credito e dividi il costo in comode rate senza interessi. Semplice, diretto, è il prodotto preferito di chi ama lo shopping, anche di impulso, senza sensi di colpa. Viene offerto dai negozianti che si accollano il costo dell’operazione e, per questo, gli importi non possono essere particolarmenti elevati. La durata della rateazione non supera i 12 mesi
Il classico che non passa mai di moda: come funziona il Prestito Personale
Un Prestito Personale è un po’ come quella giacca invernale che tiri fuori all’occorrenza: sicuro, affidabile e adatto a ogni situazione.
Dietro a un Prestito Personale c’è invece una maggior pianificazione, la valutazione di progetti più ambiziosi che, nella maggior parte dei casi, non potrebbero essere affrontati pagando tutto e subito.
La richiesta, che deve essere fatta ad una finanziaria o a una banca, prevede qualche passaggio in più rispetto al Buy Now Pay Later, si paga un tasso di interesse e la durata del prestito può variare, per quello digitale fino a 84 mesi, per quello in agenzia, fino a 96 mesi.
Avvera offre alla propria clientela entrambe queste soluzioni.
Il nostro BNPL si chiama Splittypay e per avere maggiori dettagli puoi cliccare Scopri SplittyPay By Avvera
Se invece vuoi richiedere un prestito personale puoi richiederlo on line qui.
Caratteristiche: quali differenze tra BNPL e prestito personale di Avvera?
Mettiamoli a confronto, come in una sfida di talent show:
Buy Now Pay Later in Italia: una moda o una rivoluzione?
In Italia il Buy Now Pay Later sta spopolando, soprattutto tra i giovani. Sarà per la sua facilità d’uso o perché sembra una soluzione magica per gli acquisti online e offline? Forse entrambe.
Prestito personale vs Buy Now Pay Later: quale scegliere in base alle tue esigenze
Ecco un piccolo vademecum:
- Vuoi affrontare una spesa più piccola come l’acquisto di uno smartphone senza affrontare subito la spesa? scegli il Buy Now Pay Later.
- Stai pensando di organizzare il tuo matrimonio? il Prestito personale, è quello che fa per te.
- Cerchi una soluzione comoda per concederti qualche sfizio? Buy Now Pay Later può essere la risposta giusta.
- Vuoi dare vita ad un progetto più a lungo termine? la scelta più corretta può essere un prestito personale.
Con SplittyPay by Avvera, puoi dilazionare fino a 5000 euro da ripagare in fino a 12 rate. Se invece hai bisogno di una soluzione più solida, i prestiti personali sono lì per te.
Esempi pratici per chiarire ogni dubbio
Scenario 1: Anna vuole cambiare il suo portatile, ma non vuole pagare tutto subito. Usa il Buy Now Pay Later e divide il costo in 6 rate. Risultato? Laptop nuovo e zero stress.
Scenario 2: Luca deve organizzare il suo matrimonio. Prende un prestito personale e pianifica le rate mensili in tutta tranquillità. Risultato? Nessuno stress allo stesso modo, pianificazione comoda e più lunga delle rate.
Domande frequenti: BNPL e prestiti personali a confronto
Il Buy Now Pay Later è davvero a interessi zero?
Posso usare entrambi?
Quando conviene usare un prestito personale?
Conclusione: la scelta giusta dipende da te
Non esiste una risposta giusta per tutti. Buy Now Pay Later e prestito personale sono strumenti diversi, ma con un unico obiettivo: aiutarti a gestire meglio le tue finanze.
Con Avvera hai tutte le opzioni a portata di mano. Vuoi un acquisto smart? SplittyPay by Avvera. Hai bisogno di cifre più elevate e più tempo per restituirle? Prestito personale.
E ricorda: con la giusta guida, anche affrontare l’argomento “finanziario” può essere leggero come un meme su WhatsApp. 😉 Se hai bisogno di una guida per gestire meglio i tuoi acquisti puoi parlare con un consulente Avvera. Sono sempre a disposizione per te!